ПриватБанк блокує рахунки: нові ліміти P2P та вимоги НБУ

Масові блокування рахунків: що відбувається?

Державний ПриватБанк опинився в центрі гучного скандалу через масове обмеження доступу до рахунків фізичних осіб. Тисячі клієнтів по всій країні зіткнулися з раптовим блокуванням карток. Головним тригером для санкцій з боку банку стали добові обороти за P2P-переказами (з картки на картку), що перевищили суму 50 000 гривень без надання офіційного підтвердження джерел походження коштів.

Вимоги НБУ та боротьба з «дропами»

Керівництво фінустанови пояснює жорсткі заходи виконанням нової директиви Національного банку України. Регулятор зобов’язав комерційні банки посилити фінмоніторинг для виявлення так званих «дропів» — осіб, які передають свої картки третім особам для проведення транзакцій з метою відмивання грошей або ухилення від податків.

• Ліміт контролю: Операції понад 50 000 грн на добу підлягають обов’язковій верифікації.
• Мета регулятора: Протидія тіньовим фінансовим потокам та нелегальному гральному бізнесу.
• Дії банку: Автоматичне замороження активів до моменту подання клієнтом податкової декларації або довідки про доходи.

Реакція клієнтів та юридичні перспективи

Ситуація викликала хвилю обурення серед користувачів, багато з яких стверджують, що використовували картки для волонтерських зборів або законної підприємницької діяльності. Наразі ініціативна група постраждалих клієнтів вже оголосила про підготовку колективного позову проти ПриватБанку. Позивачі вимагають негайного розблокування коштів та компенсації моральної шкоди, оскільки тривала процедура перевірки фактично позбавляє людей доступу до грошей на проживання.